RNCP38042 - Conseiller financier de clientèle professionnelle

les clients professionnels ciblés, en utilisant les outils numériques et les techniques de communication interpersonnelle, afin de promouvoir les produits et les services de son établissement bancaire

La certification Conseiller financier de clientèle professionnelle, de niveau 6, délivrée par GT FORMATION ET RESSOURCES HUMAINES, permet d'acquérir les compétences nécessaires pour exercer des activités variées auprès de clients professionnels. Ces activités visent notamment à identifier et prévenir les risques liés à la situation d'un client professionnel, analyser sa situation et développer son portefeuille de clients.

Les capacités attestées par la certification comprennent l'utilisation des indicateurs de risques techniques, environnementaux, juridiques, fiscaux, sociaux, économiques et financiers pour identifier les risques liés à la situation d'un client professionnel et segmenter son portefeuille par niveaux de risques. Une analyse approfondie de ces risques est également réalisée afin de déterminer leur impact à moyen et long terme sur la situation économique et financière du client. Ensuite, en collaboration avec le client, des dispositifs de prévention appropriés sont mis en place pour gérer ces risques, tels que le risque de surendettement ou de financement d'activités illégales.

Un suivi régulier de la relation contractuelle est également assuré en contrôlant les informations et les justificatifs réglementaires du client et en surveillant ses opérations bancaires pour détecter toute activité suspecte. Si nécessaire, des déclarations à Tracfin sont effectuées pour signaler tout risque de blanchiment ou de financement d'activités illégales.

En plus de ces compétences de prévention et de gestion des risques, la certification permet également de mener des analyses techniques, juridiques, fiscales et sociales d'un client professionnel afin de préparer la conduite efficace d'un entretien commercial. Des questions appropriées sont posées lors de l'entretien pour compléter ces analyses et initier une relation contractuelle sincère et durable.

La certification atteste également de la capacité à déterminer les besoins explicites ou implicites de l'entreprise du client en échangeant avec lui, pour ensuite définir des priorités d'action. Les prospects potentiels de la zone de proximité sont également identifiés et segmentés en fonction de l'importance de leur activité, en vue de préparer une action commerciale répondant aux objectifs de l'établissement bancaire.

Pour chaque prospect identifié, des informations utiles sont recueillies pour évaluer les possibilités d'établir une relation contractuelle profitable à l'établissement bancaire. Les indicateurs de performance d'un portefeuille de clients professionnels sont également utilisés pour assurer une gestion fine de celui-ci et optimiser ses résultats.

La certification permet également de calculer les flux et montants nécessaires pour répondre aux besoins identifiés et orienter la recherche de solutions appropriées, tout en réorientant si nécessaire vers des interlocuteurs appropriés. Les résultats d'un portefeuille sont présentés en comité de direction afin de proposer des axes d'amélioration.

Enfin, la certification permet de proposer des solutions de financement et de garanties optimales pour les micro-entreprises des clients, en accord avec leurs besoins et en prenant en compte les risques liés à leur situation. Des produits financiers et d'assurance adaptés sont également sélectionnés en utilisant l'accessibilité visuelle et numérique pour élaborer une proposition commerciale contractuelle.

La gestion de la relation client est également une compétence attestée par la certification, en utilisant les modèles et outils numériques mis à disposition par l'établissement bancaire pour renforcer la confiance et fidéliser les clients professionnels. La proposition contractuelle est élaborée en prenant soin d'exposer les éléments qui ont conduit à cette proposition, en utilisant le référentiel général d'amélioration de l'accessibilité (RGAA) pour rassurer le client et soigner le relationnel.

Enfin, la certification atteste de la capacité à analyser le niveau de confiance et de fidélisation des clients professionnels en utilisant les indicateurs de son établissement bancaire et en accord avec ses pratiques et objectifs, afin d'optimiser ses résultats. Des campagnes de prise de rendez-vous sont également menées avec des clients ciblés en utilisant les outils numériques et les techniques de communication interpersonnelle pour promouvoir les produits et services de l'établissement bancaire.