RNCP38029 - Expert en optimisation et transmission du patrimoine

La certification d'Expert en optimisation et transmission du patrimoine, de niveau 7, délivrée par JURISCAMPUS, vise à former des professionnels capables de concevoir des stratégies de gestion et de transmission du patrimoine, d'élaborer des stratégies d'allocations d'actifs financiers, de mettre en oeuvre une stratégie commerciale pour une structure patrimoniale et de manager une équipe de collaborateurs.

Parmi les compétences attestées, on retrouve la capacité à constituer une trame d'entretien client pour s'assurer d'un recueil complet et systématisé des informations nécessaires à un conseil patrimonial conforme à la réglementation. Les experts en optimisation et transmission du patrimoine sont également formés à élaborer des protocoles pour harmoniser les pratiques de réalisation de l'inventaire et du diagnostic patrimonial des clients, à proposer des modifications de la composition du patrimoine des clients pour rationaliser celui-ci en adéquation avec leurs objectifs, ainsi qu'à mettre en place des mécanismes patrimoniaux adaptés aux situations de handicap.

Les certifiés sont également en mesure de construire des stratégies fiscales pour optimiser la gestion et la détention du patrimoine des clients et de les placer dans une situation d'imposition avantageuse tout en respectant la réglementation fiscale. Ils peuvent évaluer les solutions proposées par leurs collaborateurs en matière d'analyses et de stratégies patrimoniales et préconiser des stratégies pour la gestion du patrimoine professionnel des chefs d'entreprise.

Ils sont également formés à préparer la transmission de l'entreprise à un tiers ou à un membre de la famille du client, à prévoir des mécanismes de financement et/ou assuranciels pour prendre en compte les besoins spécifiques des chefs d'entreprise en matière de retraite et de prévoyance, ainsi qu'à examiner les aspects internationaux de la situation du client et à lui proposer des stratégies patrimoniales conformes au droit.

Les experts en optimisation et transmission du patrimoine sont également compétents pour déterminer les règles nationales et internationales applicables à la situation du client afin de lui proposer les meilleures stratégies patrimoniales possibles. Ils doivent aussi être en mesure de constituer un profil de risque client afin de proposer des placements en adéquation avec ses besoins et objectifs, de sélectionner les fonds et produits financiers appropriés et d'établir un rapport d'adéquation obligatoire pour garantir la réalisation des objectifs du client, ainsi que de choisir des investissements alternatifs pour diversifier le patrimoine et réduire l'exposition aux risques.

Enfin, les certifiés doivent être capables de mettre en place et de contrôler le respect des procédures et process liés à la gouvernance produit afin d'être en conformité avec l'obligation légale en cas de contrôle par les autorités compétentes, de développer un processus de traitement des données pertinentes sur l'évolution des marchés financiers pour anticiper les variations de valeur des produits d'investissement, ainsi que d'informer clairement et de façon synthétique les collaborateurs pour leur permettre d'ajuster efficacement les investissements des clients du cabinet.