RNCP36498 - Expert conseil en gestion de patrimoine

La Certification Expert conseil en gestion de patrimoine de Niveau 7, délivrée par SA SOFTEC AVENIR FORMATION, vise à former des experts capables d'analyser et de gérer le patrimoine de leurs clients de manière globale. Cette certification permet d'accéder à des métiers tels que conseiller privé, conseiller en gestion de patrimoine, gestionnaire patrimoine, conseiller patrimonial, conseiller en développement de patrimoine, conseiller en patrimoine financier, conseiller en gestion de capitaux, conseiller gestion banque privée, conseiller en gestion de fortune, family office, conseiller en gestion de patrimoine financier, gestionnaire de fortune, conseiller en investissements financiers, gestionnaire de patrimoine financier, conseiller en investissements privés.

Les activités visées par cette certification incluent l'audit d'un client patrimonial, l'analyse de sa situation patrimoniale, l'expertise et l'optimisation d'une stratégie patrimoniale ainsi que le suivi et le développement de la clientèle patrimoniale.

Les compétences attestées par cette certification incluent la capacité à formaliser l'entrée en relation avec un client en présentant la démarche patrimoniale, à s'assurer de son consentement et à déterminer son profil investisseur afin de mesurer sa sensibilité au risque. Les experts formés sont également capables de recueillir toutes les informations nécessaires à l'identification des besoins et des préoccupations patrimoniales du client, ainsi que d'expertiser la répartition de son patrimoine pour identifier les forces et les faiblesses de sa situation patrimoniale globale. Ils sont également en mesure d'analyser les conséquences d'un changement sur le patrimoine du client et de présenter un audit par la réalisation d'un bilan patrimonial.

Les experts en gestion de patrimoine formés sont également compétents pour optimiser la stratégie patrimoniale en tenant compte de l'audit et du bilan patrimonial réalisés, en conseillant le client sur la mise en place d'opérations financières, sociales et civiles. Ils sont également en mesure de réaliser un rapport écrit justifiant leurs propositions et d'analyser les solutions de manière honnête et indépendante. Ils peuvent également accompagner le client dans la mise en oeuvre des solutions retenues et réaliser la mise à jour du bilan en tenant compte des changements de situation.

Les experts en gestion de patrimoine doivent également actualiser en continu leur niveau d'expertise en tenant compte des modifications règlementaires et développer une stratégie omnicanale pour développer et fidéliser leur portefeuille clients. Ils peuvent exercer en tant que salariés au sein de banques et compagnies d'assurances ou en tant que travailleurs indépendants dans des cabinets de gestion de patrimoine.

Les objectifs de la certification sont de former des professionnels capables de fournir des conseils et des services de haute qualité adaptés aux besoins et aux objectifs patrimoniaux de leurs clients, dans le respect de leur intérêt. Les experts en gestion de patrimoine doivent également exercer leur activité en conformité avec la déontologie, en prenant en compte les besoins et les objectifs de leurs clients dans leur globalité.

Enfin, la compétence clé de cette certification est l'analyse de la situation patrimoniale, qui inclut l'expertise de la répartition du patrimoine, l'identification des forces et des faiblesses de la situation patrimoniale globale, ainsi que l'analyse des conséquences d'un changement sur le patrimoine du client. Les experts en gestion de patrimoine formés doivent également être capables de réaliser des projections dans le temps et de proposer des solutions pour optimiser la situation patrimoniale du client.