RNCP36285 - Conseiller patrimonial agence

La certification Conseiller Patrimonial Agence est un titre de niveau 6, délivré par l'Ecole Supérieure de la Banque. Elle vise à former des professionnels capables de prendre en charge les demandes des clients patrimoniaux, de proposer des solutions adaptées et de suivre au quotidien leur portefeuille. Voici un résumé des objectifs, compétences et métiers accessibles après l'obtention de ce diplôme.

Objectifs de la certification

La certification vise à former des conseillers patrimoniaux agence capables de :

• Accueillir et conseiller les clients patrimoniaux, quel que soit le canal utilisé, en développant une relation commerciale de qualité et durable ;
• Qualifier la demande d'un client patrimonial en utilisant un questionnement adapté et en exploitant les données-client connues ;
• Coordonner avec le client la prise en charge de sa demande pour assurer un traitement efficace ;
• Préparer et conduire un entretien de découverte pour cartographier la situation patrimoniale, les besoins et les objectifs du client ;
• Réaliser un diagnostic de la situation patrimoniale du client en analysant les données recueillies ;
• Proposer des solutions d'optimisation matrimoniale et fiscale en cohérence avec le diagnostic et les besoins du client ;
• Présenter et argumenter les solutions proposées afin d'obtenir l'adhésion du client ;
• Négocier et conclure la vente des solutions en respectant les intérêts et objectifs du client et la stratégie commerciale de l'établissement bancaire ;
• Assurer le suivi de la concrétisation des solutions pour fidéliser le client ;
• Elaborer un plan d'action commercial pour développer le portefeuille client et sa rentabilité.

Compétences attestées

La certification atteste des compétences suivantes :

• Accueillir et conseiller les clients patrimoniaux en exerçant une posture professionnelle de conseiller patrimonial ;
• Qualifier la demande d'un client patrimonial en utilisant un questionnement adapté et en exploitant les données-client connues ;
• Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial ou un expert (interne ou externe) ;
• Coordonner avec le client la prise en charge de sa demande pour assurer un traitement efficace ;
• Préparer et conduire un entretien de découverte en exploitant les ressources à disposition pour qualifier les questions à poser ;
• Découvrir la situation patrimoniale du client en conduisant l'entretien de découverte en respectant la réglementation et la déontologie ;
• Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client en analysant les données recueillies ;
• Elaborer des scénarii d'optimisation matrimoniale et fiscale en cohérence avec le diagnostic et les besoins du client ;
• Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir l'adhésion du client ;
• Mettre en oeuvre les solutions en orientant le client patrimonial vers des conseils juridiques ou fiscaux et/ou en concrétisant la solution bancaire proposée ;
• Elaborer des préconisations patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client en respectant la réglementation et la déontologie ;
• Présenter les préconisations au client en expliquant leur adéquation avec sa situation et ses besoins pour obtenir son adhésion et faciliter sa prise de décision ;
• Négocier et conclure la vente des solutions en respectant les intérêts et objectifs du client et la stratégie commerciale de l'établissement bancaire ;
• Assurer le suivi de la concrétisation des solutions pour fidéliser le client ;
• Elaborer un plan d'action commercial en s'appuyant sur l'analyse du portefeuille et la stratégie commerciale de la banque ;
• Mettre en oeuvre le plan d'action commercial pour développer le portefeuille et sa rentabilité ;
• Assurer le suivi de la relation client au quotidien pour fidéliser le client.

Métiers accessibles

La certification permet d'exercer des métiers tels que :

• Conseiller patrimonial agence ;
• Conseiller en gestion de patrimoine ;
• Gestionnaire de patrimoine ;
• Conseiller en investissements financiers ;
• Conseiller en assurance et prévoyance ;
• Chargé de clientèle patrimoniale ;
• Responsable de clientèle patrimoniale ;
• Conseiller en banque privée.

Cette certification ouvre également des perspectives d'évolution vers des fonctions de gestion de patrimoine pour les conseillers patrimoniaux agence.