RNCP36211 - Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)

recueillir auprès du client les informations nécessaires à la construction d’une stratégie patrimoniale.

La certification Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS) de niveau 7 délivrée par le groupe KEDGE Business School a pour objectif de former des professionnels capables de sélectionner des investisseurs, de préparer et de conduire des entretiens de découverte, de hiérarchiser les besoins des clients et de réaliser un diagnostic patrimonial approfondi. Les compétences acquises permettent également de piloter une équipe projet, d'identifier les produits d'investissement adaptés, de mettre en place une stratégie patrimoniale et de suivre la rentabilité des investissements en actifs financiers et/ou immobiliers. La conformité du portefeuille est également vérifiée et la stratégie est adaptée en fonction des évolutions juridiques.

Les capacités attestées par cette certification sont les suivantes :

1 : Développer le portefeuille clients

- Identifier un client potentiel parmi une base de données d'informations bancaires en le qualifiant en fonction de la segmentation de la clientèle et des seuils minimums d'actifs.

- Caractériser les questions clés nécessaires à la découverte du profil du client investisseur en répartissant les questions par grandes thématiques.

- Conduire l'entretien découverte avec le client.

- Dresser avec le client l'inventaire complet de son patrimoine actuel.

- Synthétiser et reformuler les informations relatives à la situation patrimoniale du client.

2 : Piloter la démarche d'optimisation patrimoniale du client

- Analyser la situation du client.

- Identifier les compétences clés des partenaires à mobiliser.

- Assurer la coordination opérationnelle de l'étude.

- Piloter l'équipe en utilisant le principe de transversalité.

3 : Elaborer des scénarios d'investissement, combinant actifs mobiliers et immobiliers

- Evaluer les performances et le risque de chaque investissement.

- Identifier une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers et fonciers.

- Sélectionner des lignes d'investissement selon le type d'actifs.

- Evaluer les performances et les risques de chaque actif.

- Répartir les supports d'investissement rentables.

4 : Conduire la stratégie patrimoniale multi-supports

- Rédiger la stratégie patrimoniale retenue.

- Sécuriser les recommandations.

- Présenter la feuille de route.

- Mettre en oeuvre les outils de gestion.

- Programmer une relation de suivi régulière avec le client.

5 : Contrôler régulièrement la sûreté et la conformité des investissements du client

- Définir et mettre en oeuvre les procédures de contrôle éthique et déontologique.

- Estimer l'impact du risque de non-conformité pour le client.

- Adapter l'organisation patrimoniale retenue.

- Diriger la production des rapports d'activité.

- Organiser une veille.

Les métiers accessibles après l'obtention de la certification sont nombreux et variés. Les professionnels peuvent exercer dans des établissements financiers tels que les banques généralistes et spécialisées en gestion privée, les cabinets de gestion de patrimoine indépendants, les établissements financiers spécialisés en immobilier, les sociétés de gestion en immobilier, les sociétés foncières ou les sociétés de conseil en immobilier d'affaires. Ils peuvent également travailler à leur compte en tant qu'expert indépendant ou en profession libérale.

Les métiers accessibles sont les suivants :

- Asset Manager

- Conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

- Conseiller en banque privée

- Analyste financier

- Auditeur juridique et financier en patrimoine

- Analyste immobilier

- Property Manager

- Conseiller financier (CIF)

- Ingénieur patrimonial

- Promoteur immobilier dans les secteurs de la banque, de l'assurance, du notariat et de l'immobilier

- Gestionnaire d'actifs

- Expert immobilier

- Gestionnaire d'actifs immobiliers

- Gérant d'actifs immobiliers ou "Asset Manager Immobilier"

- Expert réseau (également appelé expert manager dans certaines entreprises)

- Responsable/directeur immobilier

- Responsable/directeur des investissements

- Fund Manager en immobilier

- Gérant d'OPCI (organisme de placement collectif immobilier) ou de SCPI (société civile de placement immobilier)

- Gérant de portefeuille de valeurs mobilières

- Responsable développement foncier/immobilier

- Responsable de marché

- Manager en gestion de patrimoine.

En résumé, la certification Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers prépare aux métiers de conseiller en gestion de patrimoine en privilégiant les compétences techniques et commerciales pour travailler avec des investisseurs particuliers ou institutionnels. Les professionnels doivent être capables de gérer des projets patrimoniaux complexes, en combinant des actifs mobiliers et immobiliers, tout en respectant les normes de déontologie et d'éthique en vigueur.