RNCP36074 - Expert conseil en gestion de patrimoine

souscription de contrats d’assurance de personnes et de biens, en fonction des risques identifiés et des niveaux de couverture nécessaires et optimaux

La certification Expert conseil en gestion de patrimoine est un diplôme de niveau 7 délivré par l'ASS FRANCAISE CONSEILS GESTION PAT CERTI. Il permet d'acquérir des compétences et de viser des activités dans le domaine de la gestion de patrimoine. Après l'obtention de ce diplôme, plusieurs métiers sont accessibles.

Les activités visées par la certification sont variées et comprennent notamment l'établissement et le développement d'une relation client transparente et durable, la conduite d'un audit juridique, financier, immobilier, en "biens divers", assurantiel et social, ainsi que la finalisation et la remise d'un bilan patrimonial global.

Les compétences attestées par ce diplôme permettent de conduire ou finaliser une consultation préalable ou ultérieure en définissant précisément le champ et les modalités d'intervention. Il est également possible de collecter, évaluer et structurer les données réglementaires et pertinentes, ainsi que d'évaluer, valider et exploiter ces données pour procéder à un bilan patrimonial complet.

Ensuite, il s'agit de décliner des recommandations personnalisées et de les consigner dans un document cohérent et conforme aux réglementations applicables. Il est également important de fixer le cadre définissant les rôles respectifs du client et de l'expert-conseil dans la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale, ainsi que de qualifier la capacité juridique et le mode de conjugalité du client et de sa famille.

L'expert conseil en gestion de patrimoine est également en mesure de caractériser la forme et les statuts du patrimoine professionnel de la famille du client, de déterminer l'état des libéralités et avantages accordés aux héritiers, ainsi que d'analyser les composantes du patrimoine et les divers risques auxquels sont exposés les membres de la famille.

Il peut également proposer des stratégies de protection juridique et de modification des modes de détention des actifs, ainsi que des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l'entrepreneur/dirigeant et la transmission du patrimoine familial.

Enfin, l'expert conseil en gestion de patrimoine est en mesure de recommander des actions d'investissement/désinvestissement financier, immobilier et en "biens divers", ainsi que des contrats d'assurance de personnes et de biens en fonction des risques identifiés et des niveaux de couverture nécessaires et optimaux.

En résumé, la certification Expert conseil en gestion de patrimoine permet d'acquérir des compétences pour mener à bien des consultations, des audits et des recommandations personnalisées dans le domaine de la gestion de patrimoine. Elle ouvre la voie vers plusieurs métiers tels que consultant en gestion de patrimoine, conseiller en investissements financiers, courtier en assurance, ou encore expert-comptable spécialisé en gestion de patrimoine.