RNCP36071 - Expert en gestion patrimoniale

besoins et les contraintes du client en termes de transmission de patrimoine, de protection du conjoint et des enfants, de préparation de la retraite, de diversification de patrimoine, de financement de projets personnels et professionnels, en les hiérarchisant et en les quantifiant La Certification Expert en gestion patrimoniale est un titre de niveau 7 délivré par l'INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL. Cette certification a pour but de former des professionnels capables d'accompagner une clientèle patrimoniale haut de gamme dans la gestion de son patrimoine. Le professionnel certifié sera en mesure d'analyser l'environnement économique, financier, juridique, fiscal, social et international de ses clients, d'identifier leurs besoins et de leur proposer une stratégie globale pour optimiser leur patrimoine. Les métiers accessibles après l'obtention de cette certification sont ceux de conseiller en gestion de patrimoine, de gestionnaire de patrimoine, de conseiller en banque privée ou encore de chargé de clientèle privée. Les compétences acquises lors de cette formation permettent également d'exercer des activités de veille sur l'évolution macro-économique de la gestion de patrimoine et de conseiller les clients sur les différents produits financiers (actions, obligations, produits dérivés) ainsi que sur les stratégies d'investissement et de diversification de portefeuille. Le professionnel sera également en mesure d'étudier l'environnement juridique de ses clients, notamment en ce qui concerne les différents régimes matrimoniaux et les conséquences sur la gestion et la répartition du patrimoine. Il pourra également conseiller ses clients sur les structures juridiques les plus adaptées pour la détention de leur patrimoine. En ce qui concerne l'aspect fiscal, le professionnel certifié sera en mesure d'expliquer les mécanismes d'imposition sur les différents revenus (salaires, retraites, rentes...) et sur le capital, ainsi que sur les impôts sociaux tels que l'IFI. Il pourra également conseiller ses clients sur les outils d'optimisation fiscale tels que les dons, les investissements immobiliers et les différents crédits et réductions d'impôt. La formation permet également de développer des compétences en matière de protection de la santé et de la famille, en étudiant les différents régimes de retraite obligatoires et complémentaires et en appliquant les principes de prévoyance. Le professionnel certifié sera également en mesure de suivre la performance des produits d'investissement et de placement financier, ainsi que du marché immobilier, en s'informant sur les différents types d'investissement et de financement disponibles. Il sera également formé sur les règles fiscales liées à la détention de biens à l'étranger, ainsi que sur les modalités et conséquences de transfert de biens et de personnes à l'étranger. Cette compétence est particulièrement utile pour les clients basés à l'international et les non-résidents. En termes de capacités attestées, le professionnel sera en mesure de suivre l'évolution macro-économique de la gestion de patrimoine en effectuant une veille sur les enjeux, acteurs et stratégies des parties prenantes et des tendances du marché. Il pourra également expliquer à ses clients les mécanismes des marchés financiers et des produits d'investissement, en vulgarisant les notions complexes pour une meilleure compréhension. Il sera également capable d'analyser la situation de ses clients et de leurs projets, en évaluant leur capacité financière et en prenant en compte les règles fiscales et juridiques liées à leur patrimoine. Il pourra ainsi recenser leurs besoins et objectifs en termes de transmission de patrimoine, de protection du conjoint et des enfants, de préparation de la retraite, de diversification de patrimoine et de financement de projets personnels et professionnels. En résumé, la Certification Expert en gestion patrimoniale permet d'acquérir des compétences solides pour accompagner une clientèle patrimoniale haut de gamme dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine. Elle ouvre également les portes à de nombreux métiers dans le domaine de la gestion de patrimoine et de la banque privée.