RNCP36068 - Conseiller en gestion patrimoniale

les rendez-vous de prospection, en déterminant les points à aborder avec des prospects et en utilisant les techniques adaptées pour obtenir des recommandations de la part de clients.

La certification de Conseiller en gestion patrimoniale, de niveau 6, délivrée par l'INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL, a pour objectif de former des professionnels capables de répondre aux besoins d'une clientèle patrimoniale. Cette certification vise à développer les compétences nécessaires pour accueillir et conseiller un client bancassurance particulier, analyser son environnement patrimonial, comprendre les marchés financiers, mettre en oeuvre des stratégies de conseil adaptées et fidéliser la clientèle.

Les titulaires de cette certification seront en mesure d'ouvrir et de gérer quotidiennement un compte et des moyens de paiement adaptés, de prendre en compte l'environnement macro-économique et les marchés financiers, d'analyser les besoins d'un client patrimonial, de proposer des solutions adaptées pour optimiser sa situation patrimoniale et fiscale, de négocier avec le client et de conclure une vente en s'assurant de son adhésion, de gérer la relation client au quotidien et de conquérir de nouveaux clients.

Les compétences attestées par cette certification incluent l'accueil et le conseil d'un client bancassurance patrimonial dans le respect de l'environnement règlementaire, l'ouverture et la gestion quotidienne d'un compte et des moyens de paiement adaptés, l'analyse de l'environnement patrimonial du client et la prise en compte des marchés financiers, l'analyse des besoins du client patrimonial, la proposition de solutions adaptées et la négociation avec le client, la conclusion d'une vente et la mise en oeuvre des contrats, ainsi que la gestion de la relation client et la conquête de nouveaux clients.

Les métiers accessibles après l'obtention de cette certification sont ceux de Conseiller en gestion patrimoniale, Conseiller clientèle patrimoniale, Conseiller commercial privé et Conseiller patrimoine. Ces professionnels travaillent généralement au sein d'une agence bancaire, où ils sont en charge de conseiller et de fidéliser une clientèle patrimoniale, de développer leur portefeuille de clients et de conquérir de nouveaux clients.

Les objectifs de cette certification sont de former des professionnels spécialisés dans la gestion commerciale, capables d'intervenir dans différents secteurs économiques tels que la bourse, la finance, l'immobilier et les assurances. Leur mission est d'apporter à leur client particulier des solutions concrètes adaptées à une stratégie patrimoniale globale.

Cette certification comprend plusieurs compétences, dont la première est de conseiller un client patrimonial en valeurs mobilières. Les titulaires de cette certification seront en mesure d'expliquer l'influence des mécanismes économiques sur les évolutions d'un portefeuille de valeurs mobilières, d'optimiser l'action de vente et de conseil en ayant une bonne connaissance de la gestion collective et en respectant la déontologie, ainsi que d'expliquer des écarts de performance avec des OPCVM de la concurrence.

La deuxième compétence est de développer une clientèle patrimoniale. Les professionnels formés seront en mesure de préparer des rendez-vous de prospection, de déterminer les points à aborder avec des prospects et d'utiliser les techniques adaptées pour obtenir des recommandations de la part de clients.

Enfin, la dernière compétence est de constituer un patrimoine immobilier. Les titulaires de la certification seront capables de découvrir les besoins et capacités financières d'un client, de conseiller les clients dans la constitution et la gestion de leur patrimoine immobilier en utilisant des montages financiers et fiscaux adaptés, et d'analyser l'environnement fiscal de la clientèle patrimoniale en appliquant les règles liées aux revenus et aux plus et moins-values.