RNCP35919 - Gestion de patrimoine (fiche nationale)

- Concevoir et/ou piloter des solutions de gestion et de transmission de patrimoine adaptées aux besoins du client en respectant les évolutions de la règlementation. - Maîtriser les outils juridiques et fiscaux du patrimoine (droit de la famille, droit des régimes matrimoniaux, droit des successions, droit fiscal, etc.). - Assurer une veille réglementaire et technique et constituer un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits. - Conseiller et informer les clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux. Développer une expertise en matière de conseil patrimonial : - Acquérir une connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance. - Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance.

La certification Gestion de patrimoine (fiche nationale) est un titre de Niveau 7 délivré par le MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE. Elle permet d'acquérir les compétences nécessaires pour exercer différents métiers dans le domaine du conseil patrimonial.

Les activités visées par la certification sont multiples et variées. Elles consistent notamment à développer une expertise en matière de conseil patrimonial en ayant une connaissance approfondie des produits financiers, de l'assurance et de la prévoyance. Il s'agit également de gérer le patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle dans sa création, sa gestion, son développement, sa protection et sa transmission. La certification vise également à permettre la définition d'une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus. Elle inclut également la commercialisation des produits financiers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques.

La certification permet également de développer des compétences en prospection et en développement de nouveaux clients patrimoniaux, que ce soit des particuliers ou des professionnels. Elle inclut également le conseil et l'information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux. Les titulaires du diplôme seront également en mesure de mener une veille réglementaire et technique et de constituer un réseau d'experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits. Ils pourront également participer à la vie de l'agence et collaborer avec les chargés de clientèle afin de leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et de les aider à orienter les clients.

Les capacités attestées par la certification sont à la fois transversales et spécifiques. Les compétences transversales incluent la capacité à identifier les usages numériques et à se servir de façon autonome des outils numériques avancés. Les titulaires du diplôme seront également en mesure de mobiliser des savoirs hautement spécialisés et de développer une conscience critique des savoirs dans un domaine ou à l'interface de plusieurs domaines.

Les compétences spécifiques incluent la capacité à élaborer une vision patrimoniale stratégique, en faisant de la veille sur les évolutions de son environnement ou de son écosystème et en anticipant les transformations et innovations possibles en matière patrimoniale. Les titulaires du diplôme seront également en mesure de concevoir et/ou de piloter des solutions de gestion en matière de gestion patrimoniale, en développant des politiques et pratiques adaptées aux spécificités du client. Ils devront également être capables de développer une expertise en matière de conseil patrimonial, en acquérant une connaissance approfondie des produits proposés dans le domaine des produits financiers, de l'assurance et de la prévoyance.

En somme, la certification Gestion de patrimoine permet aux titulaires du diplôme d'acquérir les compétences nécessaires pour exercer des métiers tels que conseiller patrimonial, gestionnaire de patrimoine ou encore conseiller en investissement financier. Elle permet également de développer des compétences transversales essentielles dans un environnement professionnel en constante évolution.