RNCP35727 - Conseiller en Assurances

client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée

La Certification Conseiller en Assurances est un titre de niveau 5 délivré par l'Institut de Formation de la Profession de l'Assurance. Cette certification vise à former des professionnels capables de prospecter et développer un portefeuille en assurance, de mettre en place un cycle de vente de produits d'assurance, de gérer administrativement les opérations d'assurance et de se tenir informé des évolutions réglementaires dans le secteur.

Pour atteindre ces objectifs, la certification permet d'acquérir différentes compétences telles que la définition d'une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l'entreprise, la collecte et le traitement des informations pour mieux comprendre les besoins de la cible, l'identification des outils marketing adaptés pour améliorer le taux de transformation, la rédaction d'un argumentaire commercial, la mise en oeuvre de techniques de vente pour obtenir un rendez-vous, l'exploitation des contacts qualifiés sur le web pour générer des rendez-vous, la gestion des informations collectées avec un logiciel de gestion de la relation client, la conception d'un tableau de bord de suivi du plan de prospection, l'analyse du portefeuille du client pour identifier de nouvelles opportunités d'affaires, la mise en place d'un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole, la conception d'un plan de découverte des besoins pour personnaliser l'offre et respecter le devoir de conseil, l'identification des produits d'assurance adaptés aux besoins du prospect ou du client, l'argumentation de son offre en intégrant l'obligation d'information selon la Directive de la Distribution d'Assurance, le traitement des objections pour lever les freins à la vente, la présentation et la défense du prix pour conclure la vente, l'élaboration d'un verbatim "client centré" pour consolider la vente et limiter le taux de chute, le traitement des demandes de résiliations pour conserver le portefeuille clients, la mise en place d'une veille concurrentielle pour identifier et suivre les principaux concurrents, l'utilisation de techniques de vente spécifiques telles que le Cross-selling et l'Up-selling pour augmenter la saturation du portefeuille client, l'encaissement des cotisations d'assurance et l'établissement de factures via l'intranet de l'assureur, la relance des primes échues pour améliorer l'encaissement du portefeuille clients existant, la mise en place d'une procédure de gestion des contentieux pour optimiser le recouvrement des cotisations d'assurance, la mise en oeuvre d'un protocole d'écoute pour recueillir toutes les informations nécessaires à la caractérisation d'un sinistre et à son contexte, la collecte et la validation des pièces nécessaires à l'ouverture d'un sinistre sur l'intranet de l'assureur, l'enregistrement et la transmission du sinistre au service concerné pour accélérer son traitement, la rédaction d'un avenant pour modifier un contrat d'assurance existant, la préparation d'un devis de tarification de risques en réponse à la demande d'un client, le traitement des réclamations clients dans le cadre réglementaire pour accroître leur satisfaction, et enfin, la réalisation d'une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en se tenant informé des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et de réglementation dans le secteur de l'assurance.

Une fois la certification obtenue, les professionnels pourront exercer leur activité au sein de sociétés d'assurance ou d'assistance, de mutuelles, d'instituts de prévoyance, de banques, de sociétés de courtage de type grossiste, de cabinets de courtier ou de cabinet de gestion de patrimoine. Ils pourront occuper des postes tels que Conseiller en assurances, Conseiller commercial en assurances, Gestionnaire en assurances, Chargé de clientèle en assurances, ou encore Collaborateur d'agence d'assurances.

En résumé, la certification Conseiller en Assurances a pour objectif de former des professionnels capables de fournir des solutions d'assurance personnalisées et adaptées à chaque client, en alliant force de vente et connaissances des fondamentaux de l'assurance. Les compétences acquises dans le cadre de cette certification permettent aux professionnels de développer leur portefeuille commercial, d'offrir un service de qualité à leurs clients et de se tenir informés des évolutions réglementaires dans le secteur de l'assurance.