RNCP35077 - Consultant financier et patrimonial

La certification Consultant financier et patrimonial est un titre de Niveau 7 délivré par PAZEL. Elle vise à former les professionnels capables de mener des entretiens clients, d'auditer le patrimoine financier, fiscal et successoral d'un client, d'analyser sa stratégie patrimoniale, de rédiger et de présenter un rapport patrimonial, de donner des conseils juridiques et fiscaux pour la création, la gestion, le développement, la protection et la transmission du patrimoine, d'élaborer une offre de produits et de services pour optimiser la situation financière et patrimoniale du client, de suivre et d'accompagner le client dans la durée, ainsi que d'apporter un accompagnement spécifique au chef d'entreprise.

Les compétences attestées par cette certification sont nombreuses et variées. Les titulaires de ce diplôme sont capables d'élaborer un bilan financier et patrimonial pour un client, de concevoir une stratégie financière et patrimoniale adaptée et optimisée, de participer au développement commercial d'une entreprise financière ou patrimoniale, ainsi que de manager une équipe de gestionnaires de patrimoine et de coordonner l'activité d'un service.

Le Consultant financier et patrimonial peut exercer sous différents statuts et dans diverses structures comme salarié au sein d'un établissement financier (banque, cabinet en gestion de patrimoine, compagnie d'assurance), en portage salarial au sein d'un cabinet de gestion de patrimoine (en étant autonome dans la gestion et le développement de son portefeuille client et en bénéficiant d'une certaine sécurité d'exercice), ou en tant que prestataire indépendant en créant son propre cabinet de gestion de patrimoine en tant que profession libérale.

Les métiers accessibles après l'obtention de cette certification sont nombreux : Conseiller patrimonial/ Consultant patrimonial, Conseiller financier/Consultant financier, Conseiller financier en gestion de patrimoine, Conseiller en ingénierie patrimoniale, Conseiller en investissements financiers, Conseiller épargne et patrimoine, Courtier en produits d'assurance, Ingénieur d'affaire, Ingénieur patrimonial, Conseiller/Banquier privé.

Les objectifs de cette certification sont de répondre aux attentes de toute personne (particulier ou entrepreneur) soucieuse d'optimiser la gestion de son patrimoine. Le Consultant financier et patrimonial a ainsi pour mission de concevoir les meilleures solutions financières et patrimoniales pour son client, selon ses besoins et au moment le plus opportun. Il est un spécialiste de l'investissement sur-mesure et entretient une relation de confiance à long terme avec son client.

Que ce soit en tant qu'indépendant ou au sein d'une structure, le Consultant financier et patrimonial accompagne également le développement commercial de l'entreprise en élaborant des stratégies de croissance et de fidélisation clients. Il pilote également l'activité des conseillers en gestion de patrimoine en les accompagnant et en renforçant leurs compétences.

Les capacités attestées par cette certification sont nombreuses et variées. Elles comprennent notamment le développement commercial d'un établissement bancaire et/ou patrimonial, la coordination d'un service de gestion de patrimoine et le management d'équipe, ainsi que la conception d'une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d'un client. Le titulaire de cette certification est également capable d'apporter un conseil en matière juridique et fiscale, de sélectionner des produits et des services financiers et d'assurance adaptés et diversifiés, d'ajuster la stratégie en fonction des changements de situation du client, d'accompagner le dirigeant dans la protection et la gestion de son patrimoine personnel et d'anticiper la transmission du patrimoine professionnel.

En résumé, la certification Consultant financier et patrimonial forme des professionnels compétents pour accompagner les particuliers et les entrepreneurs dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine. Leurs compétences leur permettent d'exercer dans différents statuts et structures et d'occuper une grande variété de métiers. Cette certification répond aux attentes du marché en matière de gestion de patrimoine et permet à ses titulaires de devenir des experts en la matière.