RNCP34478 - Chargé de clientèles en assurance et banque

La Certification Chargé de clientèles en assurance et banque, délivrée par l'ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE, est un titre de Niveau 6 qui permet d'exercer des activités dans le domaine de la prospection commerciale, de l'accueil et de la vente de prestations en assurance et banque. Ce diplôme atteste des compétences nécessaires pour organiser son activité de prospection, conseiller et vendre des produits adaptés aux besoins des clients, fidéliser et développer son portefeuille client.

Les titulaires de cette certification sont capables d'organiser des actions commerciales en définissant leur périmètre d'activité, de développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la prospection, de faciliter la prise de rendez-vous ou l'obtention d'appels entrants grâce aux outils numériques ou à la recommandation active. Ils sont également en mesure de gérer efficacement leur temps entre la prospection, les relances, les rendez-vous et la gestion des appels.

En ce qui concerne l'accueil, l'information et l'analyse des besoins du client, les chargés de clientèles doivent s'assurer que le client se sente pris en charge avec professionnalisme et bienveillance. Ils doivent répondre à ses besoins en lui proposant des prestations adaptées à son profil et en établissant une relation de confiance. Ils recueillent les informations nécessaires à l'analyse de sa situation et de sa demande, proposent des offres spécifiques et vérifient que les conditions de faisabilité sont réunies. Ils doivent également être en mesure d'adapter leur organisation pour optimiser leur gestion du temps et apporter des actions correctives en vue d'améliorer leur service.

En tant que conseillers en vente, les titulaires de cette certification doivent configurer l'offre en fonction des besoins du client, de sa situation juridique et fiscale et des contraintes réglementaires. Ils doivent accompagner le client dans sa prise de décision en conduisant un entretien de vente-conseil en conformité avec la DDA (Directive sur la Distribution de l'Assurance). Ils doivent également être capables de simuler différentes options, recommander la solution la plus adaptée, rédiger une proposition commerciale et instruire le dossier contractuel. Tout au long de la vie du contrat, ils doivent maintenir un niveau de service client élevé et exploiter les informations collectées pour faciliter la transmission d'opportunités à d'autres collaborateurs.

Enfin, les chargés de clientèles doivent également être en mesure de fidéliser et de développer leur portefeuille client en assurant le suivi administratif des dossiers, en mettant en place des actions de fidélisation, en envisageant de nouvelles opportunités et en gérant les situations difficiles ou les litiges. Ils doivent également rechercher des axes d'amélioration en analysant les enquêtes de satisfaction des clients et en transmettant les questions fréquentes pour améliorer l'offre. Finalement, ils doivent développer leur présence dans différentes communautés et obtenir des recommandations actives pour stimuler leur activité.